У статті довгострокові інвестиції в біткоїн був описаний інструмент 20-ти місячна ковзана середня. Якщо вас цікавить довгострокове інвестування у криптовалюту, обов’язково ознайомтесь з цією статтею. А зараз ми спробуємо зрозуміти, як інвестиційна стратегія Dollar Cost Averaging допоможе заробити гроші на криптовалюті використовуючи 20-ти місячну ковзану середню.
Що таке Dollar Cost Averaging?
Але спочатку треба зрозуміти, що таке Dollar Cost Averaging (DCA)? Це можна перекласти як усереднення витрат. Тобто, це така стратегія спрямована на зниження впливу зміни ціни активу, при вкладанні великих коштів, шляхом розбиття всієї суми інвестиції на невеликі частини. Метою DCA є зниження ризиків вкласти велику суму перед падінням на ринку. Звучить складно, але на практиці все дуже просто.
Наприклад, після росту біткоїна до понад 1100 доларів у листопаді 2013 року ви вирішили інвестувати 1000 доларів в біткоїн. Почекали пів року, коли ціна активно падала і після росту у травні 2014 (який ви розглядаєте як підтвердження розвороту ринку) ви купуєте біткоїнів на всі 1000 доларів.
Точка цього входу позначена зеленим колом. Ви отримуєте за свої 1000 доларів – 1,6 біткоїнів (за ціною закриття травня 2014 року). Але, як можна побачити далі, ринок продовжить падіння і повернеться до ціни травня 2014 року тільки в червні 2016 року. Тобто через довгих два роки, протягом яких ці 1,6 біткоїна будуть коштувати не більше 500 доларів. Це дуже важке випробування для будь-якого інвестора.
Але скориставшись стратегією Dollar Cost Averaging можна розділити витрати на частини. Для прикладу, будемо купувати біткоїни на суму 100 доларів кожен місяць. Тоді наш графік витрат буде таким (точка входу буде та сама, закриття травня 2014 року):
| Дата | Ціна, долари | Кількість, біткоїни | Сума, долари | |
| 1 | Ціна закриття травня 2014 | 625 | 0,1600 | 100 |
| 2 | Ціна закриття червня 2014 | 640 | 0,1562 | 100 |
| 3 | Ціна закриття липня 2014 | 581 | 0,1751 | 100 |
| 4 | Ціна закриття серпня 2014 | 477 | 0,2096 | 100 |
| 5 | Ціна закриття вересня 2014 | 387 | 0,2583 | 100 |
| 6 | Ціна закриття жовтня 2014 | 337 | 0,2967 | 100 |
| 7 | Ціна закриття листопада 2014 | 377 | 0,2652 | 100 |
| 8 | Ціна закриття грудня 2014 | 319 | 0,3134 | 100 |
| 9 | Ціна закриття січня 2015 | 216 | 0,4629 | 100 |
| 10 | Ціна закриття лютого 2015 | 256 | 0,3906 | 100 |
| 422 | 2,6880 | 1000 |
Як бачимо, використовуючи стратегію Dollar Cost Averaging можна накопичити більшу суму, майже 2,7 біткоїнів проти 1,6. А також зменшити середню суму купівлі з 625 до 422 доларів.
Така середня ціна дозволить вже з лютого 2016, на п’ять місяців раніше ніж у першому сценарії, почати бачити хоч і маленький, але прибуток. А в червні того ж 2016 року мати дохід у 48%. Отже, стратегія Dollar Cost Averaging може бути дуже ефективною.
Але якщо поєднати цю стратегію з 20-ти місячної ковзаною середньою, можна отримати ще кращі результати.
20-ти місячна ковзана середня
Поглянемо на графік ціни біткоїна з 20-ти місячною ковзаною середньою (на графіку це жовта лінія). Як можна побачити є періоди коли ціна біткоїна опускається нижче цієї жовтої лінії.
Що робити, коли це відбувається, читайте в статті довгострокові інвестиції в біткоїн. А зараз нас цікавить, як заробити гроші на криптовалюті використовуючи 20-ти місячну ковзану середню.
Отож можна виділити три проміжки часу, коли ціна знижувалась: 2014-2015 роки, 2018-2019 роки та з квітня 2022 року по теперішній час (коли ця стаття пишеться, на календарі лютий 2023 року).
Якщо взяти за правило, що коли ціна закриття місяця нижче 20-ти місячної ковзаної середньої, ми купуємо біткоїн на 100 доларів.
У 2014-2015 роках такий період був на протязі 13 місяців, тобто тривав понад рік. Середня ціна закриття в цей період становить приблизно 275 доларів.
Таким чином інвестуючи кожен місяць по 100 доларів в цей період, інвестор накопичив би 4,73 біткоїна. І протримавши їх 36 місяців (три роки), та продавши навіть не максимумах ринку (в грудні 2017 року), а дочекавшись коли ціна знову впаде нижче 20-ти місячної ковзаної середньої (у жовтні 2018 року ціна закриття місяця біткоїна становить 6320 доларів).
Тобто отримавши підтвердження, що ціна знову буде шукати дно, початкова інвестиція в 1300 доларів становитиме майже 30 000 доларів. Це становить приблизно 2200%.
Якщо продовжити це дослідження, то можна легко порахувати, що накопичуючи біткоїни з листопада 2018 року по квітень 2019 року, це наступний період коли ціна біткоїна впала нижче 20-ти місячної ковзаної середньої, можна акумулювати приблизно 0,15 біткоїна. Середня ціна закриття в цей період становить 4066 доларів.
Тож інвестуючи по 100 доларів кожен місяць впродовж пів року і продавши 0,15 біткоїна за ціною закриття квітня 2022 року (коли ціна знову закрилась нижче 20-ти місячної ковзаної середньої) яка склала приблизно 37 600 доларів, можна було б отримати приблизно 5 600 доларів. Тобто, збільшити вкладені кошти у 9 разів.
Висновки
Інвестиційна стратегія Dollar Cost Averaging може бути дуже корисною при вкладанні коштів в активи, особливо, якщо точка входу виявилась напередодні падіння ринку.
Якщо ж цю стратегію поєднати з додатковими інструментами, наприклад таким як 20-ти місячна ковзана середня, можна отримати довгострокову стратегію інвестування з гарними фінансовими результатами.
