Как правильно инвестировать?

Продолжаем серию статей на тему Инвестирование. В предыдущих двух мы раскрыли тему С чего начать инвестировать? и Правила инвестирования. Эта статья даст ответ на вопрос «Как правильно инвестировать?»

Мотивация

Думать об инвестировании люди начинают после 35 лет, когда выход на пенсию становиться все ближе. Основную мотивацию можно выразить фразой “пришел, увидел, победил”. То есть пришел на рынок, выбрал инструмента для инвестирования (акция, облигация, криптовалюта), заработал все деньги.

Другая мотивация заключается в том, что человек задумывается о том, а не много ли я трачу на ненужные мне вещи. И может, стоит более разумно распорядиться своими деньгами и начать инвестировать?

Все это приводит инвестора на поле выбора инструментов для инвестиций. И тут необходимо правильно распорядиться своим инвестиционным портфелем. Найти баланс между консервативным способом вложения и агрессивной стратегией вложения собственных средств.

Консервативный способ инвестирования

Консервативным способом, который рекомендуют все брокеры и финансовые консультанты является вложение по принципу 60/40. 60% инвестиционного портфеля вкладывается в акции и 40% в облигации.

Однако данная стратегия в последнее десятилетие практически не приносит прибыли. Вообще процентные ставки по облигациям сравнялись с инфляцией. И рассматривать вложение в облигации стоит только ради сохранения, но не преумножения инвестиционного капитала.

Что касается акций здесь ситуация несколько лучше, однако легальное инвестирование в акции в постсоветских странах сильно ограничено. Прочитайте наш материал С чего начать инвестировать?

Выбирая акции, как инструмент для инвестирования, проанализируйте компанию, в которую вы вкладываете деньги. Важно понять, что покупая акции компании, вы фактически становитесь акционером, читай собственником, компании.

Просто подумайте. Если бы вы покупали, ну скажем кафе, наверняка вы бы задумались, насколько это кафе является прибыльным сейчас? Есть ли у него перспективы увеличения продаж? Кто собственник помещения кафе? Что с кредиторской и дебиторской задолженностью кафе? И тому подобные вопросы вас наверняка бы волновали.

Тоже самое касается и акций. Проанализируйте компании. Не стоит полагаться, только на известность бренда. Инвестируя в Apple, подумайте о том, что эта компания размещает свои заказы на китайских заводах. Нет ли экономических санкций против Китая или конкретных китайских компаний? Возможно, отношения между США и Китаем находятся не в самой лучшей фазе? Подумайте над такими вопросами. Вы вкладываете свои деньги. И вкладываете, скорее всего, в долгосрочной перспективе. Оцените именно долгосрочные перспективы каждой компании акции, которой хотите купить.

Как отдельную рекомендацию прочитайте книгу Уорена Баффета «Правила инвестирования», в которой он дает очень много хороших советов по инвестированию в акции.

Однако облигации и акции, впрочем, как и золото, может дать своим инвесторам доход в 10-15% годовых. Что, впрочем, является хорошим показателем, но все же на данном этапе развития финансовых рынков есть инструменты которые могут дать значительно больший эффект от инвестирования, чем акции и облигации. Конечно это криптовалюты.

Инвестирование в криптовалюту

Большинство финансовых консультантов, которые двигаются в ногу со временем, советует вложить в криптовалюты около 10% своего инвестиционного портфеля.

Стоит посмотреть только на рост биткоина в этом году, чтобы понять, что рынок криптовалют может дать огромные возможности для увеличения стоимости инвестиционного портфеля.

Биткоин стоил в начале года $6 900 и вырос за год до $20 000. Это почти трехкратное увеличение портфеля инвестиций. Эфириум в начале года можно было купить по цене $130, сейчас он торгуется по цене около $600. Это почти пятикратное(!) увеличение.

Даже акции больших компаний не могут показать такой рост. Для примера Apple в начале года торговалась около $80, сейчас около $120. Рост хороший, но он меркнет на фоне криптовалют.

Выбирая инструмент для инвестирования, обязательно добавьте криптовалюты в свой инвестиционный портфель. Чтобы принять более взвешенное решение обратите на наш рейтинг криптовалют. Используйте его для подбора криптоактива для инвестиций. Однако подходите к анализу с холодной головой, расценивайте вложение к криптовалюту как высокорискованное.

И конечно покупая криптовалюту, также позаботьтесь об ее безопасном хранении. Помните, что криптовалюта которая хранится у вас на бирже не является вашей. Кто владеет закрытыми ключами от кошелька, тот владеет криптовалютой. Если размещаете свои инвестиции в криптовалюте, обязательно позаботьтесь о том, чтобы перевести свои активы в кошелек доступ, к которому имеете только вы.

Оценка инвестиций

И еще одна рекомендация. Анализируйте свою прибыль в инвестициях относительно суммы, которую вы инвестировали. Если вы вложили $100, а через год получили $200 то это хорошее вложение. Может быть, эта полученная сотня долларов и не является для вас значительными средствами, однако на сумму вложенных денег это существенное увеличение капитала.

Вряд ли история знает случаи, когда из $100 инвестиций инвестор получал $1 000 000. Это слишком маловероятно особенно в течение одного года.

Предостережение инвестора

И напоследок маленькое предостережение. Всегда инвестируйте только то, что можете позволить себе потерять. И никогда не инвестируйте заемные деньги.

Удачных вам инвестиций и хорошего профита.